«Исследование WGC показало, что 79% розничных инвесторов рассматривают инвестирование в золото в будущем, а 57% россиян допускают такую возможность, несмотря на то, что никогда раньше не инвестировали в золото», — говорится в отчете.
При этом наибольший интерес к инвестированию в золото проявили молодые инвесторы в возрасте 25-34 лет. Так, 17% из них сообщили, что инвестировали в течение последних 12 месяцев, а 27% заявили, что обязательно будут вкладываться в золото в будущем.
Подавляющее большинство инвесторов в России — 75% опрошенных — считают золото безопасным, надежным и ценным активом, который никогда не потеряет своей ценности. Две трети россиян воспринимают этот драгоценный металл как защиту от инфляции и колебаний валютных курсов, а более половины (52%) доверяют золоту даже больше, чем валютам других стран.
Инвесторы в России откладывают или инвестируют около 15% от своего дохода, говорится в исследовании. Наиболее популярными инвестпродуктами в России оказались сберегательные счета, иностранная валюта, недвижимость, страхование жизни и криптовалюты. Золото же заняло шестое место по популярности среди видов инвестиций.
Стоит отметить и различное отношение мужчин и женщин к инвестированию в целом. Мужчины предпочитают краткосрочный подход и агрессивнее подходят к принятию инвестрешений, многие рассматривают этот процесс как хобби. Женщины же выбирают менее рискованный подход и стремятся к стабильности — 78% опрошенных женщин инвестировали в сберегательные счета в течение последних 12 месяцев.
Исследование, которое проходило во втором и третьем кварталах 2019 года и было проведено на выборке из 12 тыс. респондентов, посвящено обзору рынков и специфике отношения людей к золоту в Китае, Индии, Северной Америке, Германии и России. В России было опрошено более 2 тыс. инвесторов, которые проживают в городах по всей стране.
Что мешает покупать золото?
Несмотря на высокий интерес к инвестициям в золото, лишь 16% опрошенных россиян заявили, что в настоящее время владеют им. Главным сдерживающим фактором для розничных инвестиций в золото в России является высокий НДС на золотые слитки.
«Ставка НДС на золотые инвестиционные слитки в размере 20%, которая является самой высокой в мире, сдерживает рост инвестиционного рынка. Ожидаемая отмена НДС (на операции по реализации банками драгоценных металлов в слитках физическим лицам — прим. ТАСС) может помочь оживить рынок и стимулировать инвестиции, поскольку, как показывает исследование, инвесторы в России открыты для золота», — отмечает директор по государственной политике и взаимодействию с центральными банками Всемирного совета по золоту Татьяна Фиц, слова которой приводятся в отчете.
Кроме того, инвесторы отмечают нехватку необходимой информации об инвестициях в золото (64%), а почти четверть всех респондентов (23%) опасаются покупки поддельного золота.
Что такое Всемирный Совет по Золоту
18.02.2021
Лидеры мировой добычи и производства желтого металла объединены в некоммерческую ассоциацию, именуемую Всемирным советом по золоту (eng. World Gold Council, аббревиатура: WGC). В эту структуру входят 25 добывающих и иных компаний, стремящихся развивать и контролировать рынки драгметалла.
Всемирный совет по золоту создан для развития рынка в золотодобывающей промышленности. Сама организация видит свою цель в том, чтобы стимулировать и поддерживать спрос на золото, обеспечивать лидерство в отрасли и быть мировым авторитетом на рынке золота.
Другими словами Всемирный золотой совет был сформирован, чтобы лоббировать интересы своих членов, исследовать рыночную ситуацию, проводить активную маркетинговую политику в поддержку составляющих его компаний и манипулировать спросом и предложением на рынке золота. Головной офис организации размещен в Лондоне. Отсюда контролируется примерно 3/4 золотого оборота в мире.
Всемирный совет по золоту стремится активизировать потребление. Его задача — защищать, поддерживать и увеличивать имеющийся спрос на драгметалл для дальнейшего развития отрасли. С этой целью структура выделяет средства для мониторинга рынков, исследовательских программ в области продвижения золотосодержащих продуктов и поиска новых сфер применения для драгметалла. Это направление деятельности Всемирного золотого совета уже позволило получать металл с чистотой выше 99%.
Историки считают, что впервые золото было выплавлено и использовано в качестве драгоценного металла еще в XXXVII веке до нашей эры в Древнем Египте. Дойдя в этом качестве до наших дней, сегодня оно применяется для производства ювелирных украшений, медицинского оборудования, электроники, а также используется, как эффективный инструмент инвестиций.
По данным Всемирного совета по золоту, наибольший объем добычи желтого металла пришелся на период после II Мировой войны и современное время. Сегодня разработка месторождений драгметалла ведется повсеместно на всей планете, за исключением Антарктики. С каждым новым десятилетием растет число золотодобывающих государств. Поэтому добыча уже не имеет такой узкой локальной концентрации, как в прошлом и равномерно распределена по всему миру. Активно добывают золото в Перу, Китае, Южно-Африканской Республике, Австралии, Канаде, России и Соединенных Штатах Америки.
Привлекательность золота обусловлена, как его товарными свойствами, так и инвестиционным использованием. Минимальная востребованность желтого металла поддерживается его применением в стоматологии, электронной промышленности и ювелирном деле. Это нефинансовая сфера. Остальная часть спроса обеспечивается за счет крупных и мелких инвесторов, видящих в золоте надежный актив, способный защитить сбережения и капитал от инфляции и экономических кризисов.
Золото не подлежит подделке. Его запасы на земле и в ее недрах ограничены. А обесценивание драгметалла может быть вызвано лишь резким увеличением добываемых объемов, чего практически не наблюдалось.
Всемирный золотой совет инициировал появление таких структур, как оперирующие золотом биржевые фонды (ETF). Суть их деятельности заключается в выпуске ценных бумаг для фондового рынка, доходность которых зависит от котировок индексных фондов, отдельных категорий активов, облигаций и товарных индексов. Ценные бумаги занимающихся золотом биржевых фондов котируются, как традиционные акции. Привлекательность такого альтернативного способа вложения денег для частных инвесторов обусловлена тем, что ETF превосходят ценные бумаги взаимных фондов по ежедневной ликвидности и не обременены высокими комиссиями. Вся изменчивость цены ETF умещается в дневной сессии торгов. А управлением активами занимаются профессиональные трейдеры, что повышает эффективность инвестирования.
к списку
Как пандемия изменит спрос на золото?
Пандемия коронавируса в мире уже оказала значительное влияние на цену золота — стоимость металла резко выросла и достигла рекордных высот во многих валютах. При этом спрос на золото изменился в мире по-разному. Так, он значительно вырос на западных рынках, в Азии — снизился, а в России — практически не изменился, сообщила ТАСС Татьяна Фиц.
«Сложно предполагать, что покажут данные за третий квартал. Однако, судя по результатам исследования отношения россиян к золоту, интерес к инвестициям в золото во время пандемии мог увеличиться. Люди обращаются к золоту во время кризисов, и это относится и к нынешним экономическим условиям. Пока непонятно, насколько серьезной окажется вторая волна пандемии, поэтому инвесторы, вероятно, будут стремиться избегать рисков», — отмечает директор по госполитике WGC.
Пандемия может повлиять на долгосрочное отношение людей к золоту, полагает эксперт. Россия сейчас стремится к повышению финансовой грамотности и развитию рынка розничных инвестиций с упором на долгосрочные сбережения и пенсионное обеспечение.
«На фоне пандемии потребители, возможно, захотят узнать больше о том, как наилучшим образом управлять своими долгосрочными сбережениями. Исследования показывают, что золото является важной частью долгосрочных портфелей вкладчиков и инвесторов», — заключила Фиц.
Всемирный Золотой Совет прогнозирует успешный год для золота
Согласно прогнозу Всемирного совета по золоту (WGC), в 2021 движущей силой для цены золота станут два главных фактора. Спрос на физическое золото останется повышенным, и потребность в серебре будет расти благодаря развитию технологий.
За исключением масштабных рыночных распродаж в марте, в прошлом году золото начало стремительно и беспрепятственно расти. Преодолев предыдущий максимум, установленный в 2011 году на отметке $1.911 долларов, и поднявшись до свежего рекордного пика $2.067 в августе, золото продолжило торговаться в новом ценовом диапазоне с исключительно сильной поддержкой выше уровня $1.800 долларов.
Хотя начало ралли было вызвано паникой, вскоре драйверами роста стали переоценка портфеля и весьма обоснованные опасения по поводу инфляции. Эти два фактора отмечены как ключевые в прогнозе Всемирного совета по золоту (WGC) на 2021 год.
Как отмечает WGC, инвесторы будут склонны к риску несмотря на то, что оценки акций довольно сомнительны. Рост активности фондового рынка будет вызван стремлением к получению прибыли в быстро меняющейся среде и ожиданиями восстановления мировой экономики. Поскольку первое в основном является результатом того, что суверенные облигации теряют большую часть своей доходности после поправки на инфляцию и свой статус в качестве инструмента хеджирования, вместо этого инвесторы обратятся к золоту как к более надежному, устойчивому к инфляции и безопасному убежищу.
Данная теория подтверждается стабильностью цены золота выше $1.800 долларов без сильных индикаторов инфляции. Мы можем только догадываться, как высоко поднимется драгметалл, когда начнут проявляться последствия беспрецедентного расширения денежной массы. Решения правительства продолжат поддерживать золото по нескольким причинам:
Кроме того, в отчете WGC указывается, что цена золота исторически в среднем повышалась на 15% в те годы, когда инфляция превышала 3% — сценарий, которому не противятся ни Федеральная резервная система, ни Европейский центральный банк.
В прошлом году спрос на золото достиг рекордных показателей, но, как отмечено в отчете Всемирного совета по золоту, спрос на физическое золото не отставал от рынка деривативов. Хотя всем известно, что COMEX с трудом удавалось покрыть золотые деривативы (также известные как «бумажное золото»), спрос среднего инвестора на физическое золото привнес свой вклад в дефицит предложения.
За последние несколько недель аппетит к риску среди инвесторов повысился, и это говорит о том, что настроения относительно восстановления мировой экономики явно оптимистичны, и, хотя они могут быть чуть преувеличены, уже есть признаки повышения потребительского спроса со стороны основных покупателей золота.
По оценке WGC, Китаю, который оказался в числе наиболее пострадавших от кризиса стран, удалось лучше справиться с ситуацией, чем многим странам Запада. Как утверждает Всемирный совет по золоту, экономическая сила Китая неразрывно связана с потребительским спросом на золото внутри страны, и общий рост потребительских расходов без особой задержки приведет к увеличению покупок ювелирных изделий.
В прогнозе WGC так же отмечено, что аналогичная ситуация развивается в Индии, где статистика ноябрьского фестиваля Дхантерас почти подтверждает постепенное возвращение потребителей на рынок золота. Поскольку Китай и Индия неизменно входят в число крупнейших потребителей золота в мире, восстановление их экономики сыграет значительную роль в поддержании исключительного спроса на золото, наблюдавшегося в течение последних 12 месяцев.
По словам организации, центральные банки закроют прошлый год как чистые покупатели, несмотря на то что они перешли к продажам. Ожидается, что продажа драгоценного металла в официальном секторе останется второстепенной по сравнению с продолжающимся стремлением диверсифицировать резервы центральных банков. Потенциальное восстановление добычи станет еще одним поводом для оптимизма среди инвесторов в золото, поскольку мировой рынок благоприятствует продолжительному бычьему рынку.
Глобальная тенденция к переходу на экологически чистую энергию и сопутствующая потребность в огромном количестве серебра стали первой причиной для ожиданий, что цена серебра поднимется до $40 долларов, но это далеко не единственный фактор. Наряду с общим инвестиционным спросом и соотношением золота и серебра, которое остается заметно несбалансированным, недавнее исследование Института серебра показало, что использование драгметалла в качестве компонента при производстве электромобилей является еще одним важным драйвером роста.
Хотя это также связано с экологией, серебро, как правило, использовалось в производстве фотоэлектрических элементов, которые преобразуют энергию солнца в электричество. Тем не менее, Институт серебра считает, что в автомобильном секторе наблюдаются некоторые важные инновации, которые будут стимулировать спрос на серебро по многим причинам.
Для внедрения технологических достижений в современное производство автомобилей производители все больше полагаются на серебро. Это привело к появлению еще одного мощного центра спроса. По прогнозам, к 2025 году автомобильная промышленность будет ежегодно потреблять почти 90 миллионов унций серебра. Примечательно, что к тому времени это будет конкурировать с потреблением серебра в фотоэлектрической промышленности, которое, по прогнозам, составит 98 млн унций в этом году. В настоящее время этот сектор обеспечивает крупнейший спрос на промышленное серебро.
Спрос автомобильного сектора, соперничающий со спросом в фотоэлектрической промышленности, был бы чрезвычайно оптимистичным для долгосрочных перспектив серебра, тем более что добыча данного металла сложнее, чем добыча золота. Институт серебра также отметил, что серебро уже используется в существующих двигателях: от 15-28 граммов в легковых автомобилях до 25-50 граммов для двигателей более тяжелых условий эксплуатации. Помимо использования серебра для зарядных станций, автономное вождение значительно увеличит технологическую сложность транспортных средств и, как следствие, потребность в серебре для их компонентов.
Источник: zolotoy-zapas.ru
(Visited 16 times, 1 visits today)
