Торговля золотом на бирже. Как и где покупать золото. 4 способа.

Данный металл имеет низкую волатильность и высокую прибыльность при торговле в долгосрочной перспективе. Поэтому и не удивительно, что издавна его называли лучшим инструментом для сохранения собственных сбережений.

• Как купить золото
• Как торговать золотом на бирже
• Исторические данные золота
• Особенности торговли золотом

Чем отличаются биржевые торги драгоценными металлами от покупки слитков, монет и открытия ОМС?

По какой причине драгоценными металлами лучше торговать через биржу, а не покупать и продавать в банке в виде инвестиционных монет и слитков? Вот несколько неоспоримых достоинств спотового рынка:

• Удобство совершения сделок с использованием онлайн платформы для торговли. Нет необходимости лично куда-то идти, ехать, подписывать бумаги и т.д.
• Гораздо меньшая разница между ценой приобретения и ценой продажи, чем в банках, благодаря конкуренции между участниками биржевых торгов.
• Единый брокерский счет позволяет совмещать операции с драгметаллами и инвестиции в другие активы, торгуемые на Мосбирже, и пользоваться одним обеспечением для всех контрактов. Таким обеспечением может быть и сам драгметалл.
• Доступ к применению кредитного плеча при совершении сделок.
• Проведение торговых операций без покрытия.

Цель спотовых операций с драгоценными металлами

Драгметаллы на Мосбирже продаются и покупаются в рублях. Купленные драгоценные металлы позволяют защитить имеющиеся денежные накопления от обесценивания и девальвации. С помощью этих защитных активов также можно осуществить диверсификацию инвестпортфеля, компенсировав риски и возможные потери в период кризиса.

Включение драгметаллов в состав инструментов инвестиционного портфеля дает следующие преимущества:

• Долгосрочная компенсация инфляционных рисков.
• Надежная диверсификация инвестпортфеля.
• Снижение потерь при нестабильности рынка.
• Обеспечение ликвидности без кредитования.
• Повышение общей доходности инвестиционных вложений.

Эксперты советуют формировать инвестпортфель с включением в общий состав активов от 5% до 15% драгоценных металлов.

В чем выгода приобретения золота и серебра через Московскую биржу?

Приобретение золота и серебра через биржу всегда выгоднее, чем через банк. Биржевые комиссионные при продаже золота составляют около 0,015%, при покупке — 1 рубль для любого количества приобретаемого драгметалла. Комиссионные отчисления брокерской конторе могут составлять тысячные доли процента от стоимости контракта с учетом тарификации, прописанной в соглашении с брокером. Расходы на оплату налога на добавленную стоимость, управление капиталом и хранение активов при биржевой покупке драгоценных металлов, как правило, нулевые.

Кроме того, золото и серебро продаются на бирже в любом объеме и практически в любой день за счет участия в торговле большого количества компаний-производителей и кредитных организаций.

Основные советы при торговле золотом

Торговля золотом на Форекс способна принести ощутимый доход при условии правильного выбора стратегии. Чтобы заработать на колебаниях стоимости драгоценного металла, пользуйтесь следующими советами экспертов:

• Помните о волатильности. Покупайте XAUUSD на нисходящем тренде: впоследствии стоимость металла повысится.
• Будьте терпеливы: если после покупки металл продолжает дешеветь, не торопитесь продавать его себе в убыток. Статистика демонстрирует, что после длительных спадов цена золота возвращается к прежнему или более высокому уровню.
• Следите за движениями цены в рамках одной торговой сессии. У золота широкий дневной диапазон, изменение стоимости в среднем составляет 160 пунктов, максимум – до 500 пунктов.
• Не пренебрегайте техническим анализом. Практика показывает, что в торговле XAUUSD помогают уровни поддержки и сопротивления, последовательности Фибоначчи.
• Отслеживайте курсы валют. Золото имеет отрицательную корреляцию с ними. На практике это означает, что в ситуации, когда доллар и евро дорожают, XAUUSD дешевеет, и наоборот. Медвежьи настроения на рынках европейской и американской валюты провоцируют бычий тренд в торговле драгоценным металлом.
• Будьте в курсе актуальных новостей. На стоимость драгоценного металла влияет изменение процентных ставок, уровень безработицы и инфляции в Европе и США, военные конфликты, кризисные явления в экономике. Когда геополитическая или макроэкономическая ситуация ухудшается, цена золота растет: так инвесторы спасают свои капиталы в «тихой гавани».
• Правильно выбирайте время для торговли. Выставлять ордера можно круглосуточно, но фиксирование котировок на рынке происходит дважды в день: в 10:30 и 15:00 по лондонскому времени. Указанный интервал окажется наиболее продуктивным для инвестора, нацеленного на получение прибыли.

Используйте рациональные суждения: торговля, основанная на догадках или субъективном желании «отыграться», приводит к потерям на рынке Форекс. Используйте технический анализ, читайте новости и не принимайте необдуманных, эмоциональных решений.

Процедура покупки драгоценных металлов

Сделки с драгоценными металлами на Мосбирже заключают в валютной секции. Срок исполнения контрактов — следующий день. Для непосредственной торговли используется личный кабинет на сайте брокерской фирмы, с которой работает инвестор, либо специальное программное обеспечение.

Купля-продажа золота и серебра длится с 10.00 утра до 23.50 ночи. Исполнение контрактов требуется завершить до 20.00 вечера.

Продолжительная сессия торгов позволяет покрыть период работы азиатских и европейских бирж, что крайне важно, так как дает возможность учесть динамику цен зарубежных бирж драгоценных металлов при совершении крупных сделок.

Чем спотовые торги золотом и серебром отличаются от операций с фьючерсами?

Биржевые сделки с драгоценными металлами больше подходят для долгосрочного инвестирования, чем фьючерсы, из-за отсутствия срока выполнения. После приобретения драгметалла через биржу, его хранение может осуществляться бесконечно долго.

Спотовые контракты не имеют привязки к мировому бенчмарку. Они показывают состояние развивающегося внутреннего рынка золота и серебра в России, характеризуя внутреннее предложение и спрос. Однако ценообразование происходит здесь с учетом международной стоимости драгметаллов, устанавливаемой в Лондоне. Если на разных биржевых площадках цены сильно отличаются от лондонских, то для восстановления равновесия проводят соответствующий арбитраж.

Другие различия с фьючерсами заключаются в том, что биржевые торги золотом и серебром не сопровождаются процентной ставкой форвардного графика, гарантией и сроком исполнения. Разнится и тарификация услуг брокерской конторы.

Удачно комбинируя биржевые сделки с фьючерсами на драгоценные металлы можно достичь большего уровня хеджирования и задействовать различные стратегические схемы инвестирования.

Ценность золота в биржевой торговле

На рынке Forex золото – это форма валюты. Международный код – XAU, символ, используемый в соответствии с валютным стандартом ISO 4217 для обозначения одной тройской унции (31,1 г). Ключевой особенностью актива-убежища является способность повышать свою стоимость во времена нестабильности и экономической неопределенности. Инвесторы описывают золото тремя главными критериями – безопасность, ликвидность и доходность.

«Это не просто металл, а одна из самых старых и наиболее эффективных мер капитала и богатства. Независимый ресурс, который не принадлежит отдельной стране или торговому рынку, не связан с определенной компанией или каким-либо правительством, поэтому инвестиции в золото помогают защитить капитал инвесторов от последствий различных политических и экономических кризисов», – объясняют представители NSBroker.

Одним из самых надежных факторов, определяющих цену золота в течение последних 50 лет, является уровень реальных процентных ставок, в частности процентная ставка за вычетом инфляции. Когда реальные процентные ставки снижаются, альтернативные варианты инвестирования, наличные деньги и облигации, как правило, обеспечивают низкую или отрицательную доходность. Это заставляет инвесторов искать более выгодные способы защиты своего капитала. Но если реальные процентные ставки повышаются, повышается и доходность наличных денег и облигаций. В таком случае привлекательность золота в промышленных целях может снижаться. Как подсказывают аналитики из NSBroker, простой способ отследить косвенную оценку реальных процентных ставок в крупнейшей экономике мира, США, – посмотреть на доходность казначейских ценных бумаг, защищенных от инфляции.

Клиринговые операции

Биржа валют и биржа драгметаллов используют общий клиринговый механизм и совместный рисковый менеджмент. Невыполнение обязательств по контрактам регулируется с использованием общих правил.

Заключая любые частично обеспеченные контракты и применяя обновленные или имеющиеся коды расчетов, клиент вправе применять общее рублевое обеспечение, предоставляемое брокерской фирмой и биржей.

На отечественном внутреннем рынке золота и серебра роль главного контрагента и клиринговые операции взяла на себя организация НКО НКЦ, входящая в объединение . При этом учитываемый коэффициент риска для биржевых и внебиржевых операций достигает 5%, а не 20%.

Рейтинг брокеров с торговлей золотом на Форекс

Получение на руки драгоценных металлов, приобретенных на бирже

Спотовые торги драгметаллом на бирже позволяют вносить на хранение и получать на руки физическое золото и серебро. По итогам торговых сессий металлический актив, находящийся в биржевом хранилище, в необходимом количестве заносится на ТБС трейдера (торговый банковский счет), который открывается в НКЦ.

Внесение либо получение на руки драгоценных металлов участником торгов производится с помощью корреспондентского счета, посредством уполномоченного московского хранилища. Для брокерской клиентуры данная процедура определяется договорными соглашениями.

Вывод золота и серебра с биржи сопряжен с так называемыми издержками хранилища. При этом качество и показатели ликвидности золотого драгоценного металла могут оказаться ниже заявленных. Выдаваемые хранилищем стандартизированные слитки обычно весят от 11 до 13 килограммов либо 1 килограмм.

Что влияет на курс золота?

Большая часть золота появилась на рынке в 90-х годах прошлого века после продажи слитков из хранилищ глобальных центральных банков. К 2008 году продажи замедлились, при этом производство золота начало сокращаться еще в 2000-м. По данным BullionVault, годовой объем добычи золота упал с 2573 метрических тонн в 2000 году до 2444 метрических тонн в 2007-м. В 2011-м добыча частично восстановилась, и за год объем достиг почти 2700 т. На запуск новых рудников в среднем уходит 5-10 лет, а сокращение предложения золота напрямую влияет на рост цены этого металла. В 2021 году его мировая добыча составила 3463,7 т, что на 1% меньше, чем в 2018-м.

Второй фактор – глобальные форс-мажоры. На графике, представленном NSBroker, видно, как вел себя актив на протяжении всего 2020-го, в пиковые периоды пандемии и при стабилизации ситуации.

Первый скачок цены отметили в апреле прошлого года, когда фиксировали первые случаи болезни. К июлю актив побил рекорд $2 тыс. за унцию. Подобные скачки наблюдали и в период финансового кризиса 2008 года. Тогда цена сначала рухнула на 25%, до $750, после – выросла почти в два раза, до $1400.

Третий ценообразующий фактор – глобальные запасы золота. В текущий период в мире обнаружено около 244 тыс. т данного драгоценного металла. Большая часть актива хранится в Китае (383,2 т), России (329,5 т), Австралии (325,1 т) и США (200,2 т). Данные о наличии золотых накоплений в центральных банках стран регулярно сообщает МВФ. Трейдеру такая динамика пригодится при прогнозировании дальнейшего вектора спроса на защитный актив.

Четвертый фактор – спрос крупных потребителей. Золото используют не только в ювелирном деле, но и в медицине, химической промышленности, электронике и космонавтике. Анализ показателей крупных игроков рынка даст понятие о том, в какой период цена может вырасти либо резко снизиться. В качестве примера специалисты NSBroker приводят индийский феномен. Ежегодно в октябре в Индии проходит свадебный сезон. Из-за повышенного бытового спроса в этот период на биржах фиксируют наивысший мировой спрос на металл среди поставщиков и производителей ювелирных изделий. В этот период цена актива стабильно растет.

Другие особенности налогообложения биржевой торговли золотом и серебром

Торговые операции с драгметаллами сопряжены для частного лица с еще одним налогом — НДФЛ. Он составляет 13%. В данном случае, брокерская компания не является налоговым агентом, как это происходит при продаже ценных бумаг, а лишь готовит требуемые для оформления декларации документы по форме 3 НДФЛ.

Если вы владеете золотом или серебром больше, чем три года, то имеете право на имущественный вычет с освобождением от выплаты НДФЛ.

Правила продажи драгоценного металла с банковских счетов, предусмотренные налоговым законодательством России, идентичны тем, которые используются для реализации иных материальных ценностей.

Как торговать золотом на бирже

Для трейдеров и инвесторов есть и другие альтернативные способы приобретения золота:

1. Инвестирование денег в фонды драгоценных металлов, а именно в актив золото. Минимальный взнос для начисления пассивного дохода составляет 5000 рублей.

2. Инвестирование денег в фьючерсы на золото от 3 месяцев до полтора года на основании собственных прогнозов или советов опытных аналитиков, трейдеров. Сделать это можно через брокерские платформы.

3.Инвестирование денег в акции золотодобывающих , «Высочайший» «Полюс». Для этого понадобиться создать инвестиционный портфель — совокупность ценных бумаг, в которые инвестор вкладывает деньги. Если распределить инвестиции по нескольким активам, риск потери средств будет значительно меньше. Чтобы знать, в какой именно актив инвестировать деньги, необходимо проанализировать деятельность той или иной золотодобывающей компании.

Брокерские компании для торговля золотом «Финам», «Альфа-директ»

Чего ждать от рынка золота и серебра в будущем?

В России рынок драгоценных металлов находится в стадии формирования. Поэтому в перспективе стоит ждать благоприятных новшеств. Так, уже с начала 2021 года открыт доступ к операциям с золотом и серебром через ИИС. Изменение стало возможным после поправок, внесенных в Федеральное Законодательство.

В нынешний момент ведутся обсуждения поправок в пенсионное законодательство законодательство, которые позволят пенсионным фондам инвестировать имеющиеся деньги в драгоценные металлы.