Динамика цен на золото за 5 лет: график котировок

Мировая экономика – очень сложная и многогранная сфера, понять которую не так просто, не имея соответствующего образования. Однако основополагающими в ней являются некоторые факты. Например, экономика основывается на золотовалютных запасах, мирового и национального каждой страны. Поэтому большое влияние на государственные экономики имеет не только курс валют, но и стоимость золота.

График роста цен на золото

Поэтому есть смысл рассмотреть этот показатель подробнее, особенно взглянуть на график цен на золото за определенный период, скажем, за 5 и за 10 лет, ориентируясь на показания Сбербанка.

Общемировой рынок

Понятие мирового рынка золота, в широком смысле, включает в себя все этапы хождения этого металла: его добычу, обработку, распределение и продажу. Более узко следует понимать именно оптовую торговлю золотом в виде мерных слитков и монет.

У золотого рынка есть свои характерные особенности:

1. Фактически каждая страна имеет свой страховой и резервный фонд;
2. Общий мировой запас по учтенным данным составляет около 31-ой тысячи тонн и может в любое время быть выставленным на рынок;
3. Намного большие объемы золота находятся у населения в виде ювелирных изделий, монет и просто лома. Часть этого золота также присутствует на рынке.

Данные факты достаточно интересны: несмотря на то что значительная часть предложения рассчитана на добычу золота, вторая его часть, продаваемая банками и инвесторами, имеет большую вариативность, что означает существенное влияние на курс.

При этом, золотодобывающие компании имеют не так много рычагов влияния на мировой рынок:

• Они могут влиять на крупнейшие банки, убеждая либо принуждая к вмешательству в объемы продаж;
• Снижая издержки, увеличивая рентабельность производств.

Курс покупки золота

Обратите внимание, что на курс покупки золота всегда будет оказывать влияние курс мировых валют и, в частности, курс доллара США. Имеет место быть определённая корреляция между ценами на золото и стоимостью доллара. Как правило, она обратно пропорциональна. Другими словами, при росте курса доллара, стоимость унции золота несколько понижается. При падении – растёт. Мировые цены на золото фиксируются в долларах США. Соответственно, если в России стоимость национальной валюты будет снижаться по отношению к доллару, цены на покупку золота в рублях будут увеличиваться.

Мировые цены

Любопытно, что установленная еще в 1717 году самим Исааком Ньютонов стоимость тройской унции в 4,24 держалась на протяжении двухсот лет.

Впервые цены на желтый металл изменились после 1932 года. Далее золото было стабильно в цене до 1971 года, когда отменили золотые стандарты. В последние годы динамика цен стала повторять таковую на цветные металлы: сильный рост сменяется долгим спадом стоимости, и происходит это циклично.

Отказавшись от обеспечения золотом своей национальной валюты, большинство стран столкнулись с увеличением объемов денежной массы и последующей инфляцией. На начало 1980-х годов стало очевидным, что подобная политика ухудшает экономическое положение и создает лишние проблемы. Процесс стагфляции (спад производства вкупе с инфляцией, который начался в большинстве развитых стран) заставил цены на золото резко взлететь вверх. Тройская унция стала стоить 850 долларов, вместо прежних 43. Учитывая инфляцию доллара, на наше время это было бы 2000 долларов.

Власти стран, поняв ухудшающиеся положение, ввели меры по борьбе с инфляцией, сокращая выпуск бумажных денежных средств. Подобные меры способствовали спаду цен.

Динамика цен на золото стабилизировалась и график роста и падения цен на золото стал уверенно тянутся вниз.

Самый большой минимум цен был зафиксирован в 1999, после чего было создано межбанковское соглашение об ограничении размера продажи золота из их резервов. На несколько лет золото стабилизировалось, и динамика цен на него пошла вверх только в 2002 году, причиной чего послужила эмиссия ценных бумаг, начатая американским банком. Что еще раз подтверждает цикличность котировок.

Курс золота на сегодня

Основная выгода инвестирования в золото заключается в том, что этот способ инвестиций даёт возможность сохранить свои финансы даже в период серьёзного экономического кризиса и большого уровня инфляции в стране. Узнать стоимость одного грамма банковского золота на конкретный день можно на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации. В среднем на данный момент курс колеблется и составляет порядка 1320 рублей за 1 грамм (информация на начало июля 2021 года). Динамика цен зависит во многом от того, какой будет ситуация на мировом золотом рынке. Курс достаточно «чуток» в разного рода экономическим и политическим изменениям в событиям, происходящим на мировой арене.

Динамика цен за последний десяток лет

Рост стоимости золота за последний десяток лет впечатляет, если на начало двухтысячных унция стоила 272 доллара США, на 2011 год стоимость составляла уже 1600 долларов. Эксперты утверждают, что это еще не «потолок» и оно может еще увеличить свою стоимость. Первой причиной являются события одиннадцатого сентября 2001 года и дальнейшее уменьшение стоимости ипотеки на жилье в США. Покупательский бум кредитной недвижимости закончился экономическим кризисом в Америке и мировым в целом.

Динамика золота, если рассматривать котировки за последние 5 лет несколько стабилизировалось, и золото немного утратило в цене. Но эффективное принятие антикризисных мер, ухудшение стабильности экономики Евросоюза, события на Ближнем востоке вызвали новый рывок цен. За прошлый и текущий год наблюдается уверенный рост цен на золото.

Рекордный рост

Очевидно, что в долгосрочных масштабах вложение средств в золото является самым эффективным вложением. Вопросы возникают лишь в тех случаях, когда приходится вкладывать деньги на короткий срок, допустим, на несколько месяцев. Тогда риски значительно возрастают, об этом свидетельствует любой график золота за год, на котором видны подъемы и падения.

В любом случае, есть смысл взглянуть на тенденции, рассмотрев разные временные периоды, как ведут себя цены.

Если взглянуть на этот показатель за 10 лет, очевиден немалый рост. Особая разница замечена между 2001 и 2011 годом. В первом случае цена тройской унции (это около 30 г) золота — 272 доллара. А в 2011 году это показатель вырос до 1600 долларов, то есть рост составил рекордные 588%.

Как считают специалисты, подобный показатель может быть повержен новыми скачками цен на золото, которые можно ожидать в любой момент.

Еще один большой прирост стоимости возник вначале 2008 года, при достижении стоимости золота более тысячи американских долларов за тройскую унцию. Но уже в 2009 году наблюдалось резкое падение цен. Понятно, что такие изменения были вызваны проблемами в мировой экономике, которая во второй половине 2008 года переживала один из худших моментов в своей истории. Тем не менее, уже к концу 2009 года стоимость тройской унции золота возросла до рекордных тогда 1200 долларов. Такой график роста золота лишь подтверждает, насколько эффективным может быть инвестирование в этот драгоценный металл. И уже за 5 лет или за 10 лет можно неплохо заработать.

Новый спад был замечен в 2010 году, но уже к пятому месяцу стоимость снова достигла прошлогодних 1200 долларов. И если в 2009 подъем объяснялся принятием американцами правительственной антикризисной программы, то в этом году было принято решение о платежеспособности стран ЕС. Уже в мае стоимость достигла 1240 долларов. И если летом было тихо, колебания были незначительными, в конце 2011 года стоимость тройской унции драгметалла увеличилась до 1420 долларов.

Дальше рост продолжался, о чем свидетельствует график золота за 10 лет, предоставленный Сбербанком.

Сезонные изменения цен

Немаловажным моментом, на который стоит обращать внимание, это ежегодные колебания курса, причина курса которых не зависит от ситуации в политике и экономике.

Если вы планируете приобрести золото, не стоит это делать накануне дня благодарения в Америке, рождественских праздников в США и ЕС, перед индийским праздником осени, ведь то время характеризуется повышенным спросом на ювелирные изделия, а Индия крупный производитель и покупатель желтого металла в мире. Новый год в Китае также способствует некоторым колебаниям курса.

Сезонность

Курс валют, как известно, определяется двумя факторами, зависящими друг от друга. Речь идет о спрос и о предложении. С драгоценными металлами все обстоит несколько иначе. Если проанализировать график цен на золото, очевидными становятся ежегодные периоды, когда намечается прирост и спад уровня цен на драгметалл.

Спрос на драгметалл определенно зависит от календарных праздников. К примеру, когда в Индии начинается брачный сезон, моментально растут цены на золотые украшения. Еще существенно увеличиваются продажи изделий в Америке во время праздника Рождества и Дня Благодарения. Еще один рост намечается при наступлении Нового года.

В итоге можно отметить такие тенденции колебания цены золота по графику за год с 2005 по 2015:

• вторая половина октября – первая половина февраля – рост;
• март – май – еще один существенный рост, но уже меньший;
• первая половина августа – первая половина октября – удорожание, как правило, немного выше, чем за предыдущий период.

По российскому законодательству, сделки по купле-продаже золота и других драгоценных металлов осуществляются по договорным ценам. Это значит, что любой российский банк имеет право устанавливать свои ценовые условия.

Например, Сбербанк, как и остальные участники рынка, основывается в своих цифрах на данные Центробанка, а также фиксинга Лондонской биржи.

В Сбербанке курс в рублях за драгметалл зависит от таких факторов:

• изменение спроса;
• себестоимость банковских услуг;
• региональные колебания;
• прибыль банка;
• другие факторы.

Соответственно, чем выше значение этих параметров, тем выше будет курс. Конечно, для Сбербанка, с его развитой структурой, огромное значение оказывает региональный фактор. Разница в котировках в разных отделениях (в разных регионах) может отличаться до 10 процентов.

К тому же, в зависимости от расположения отделения Сбербанка, закладывается и прибыль, что в целом существенно сказывается на разнице цен. Фиксация стоимости происходит каждый день, а данные сразу же отображаются на официальном сайте банка.

Не будем забывать, что стоимость золота в Сбербанке еще определяется формой приобретения этого драгметалла:

• слиток;
• металлический счет;
• монеты.

Слитки стоят в рублях дороже других вариантов, приблизительно столько же обойдутся и монеты, однако они в итоге будут стоить больше, учитывая особенности налогообложения. Ведь придется заплатить 18% НДС. Итоговая стоимость будет включать и эту величину. Если же открывается счет, то фактической покупки золота не происходит, есть лишь привязка к котировкам на этот драгметалл.

Подытожим

Как видим, график изменения цен на золото – это динамичный показатель, который на срезе нескольких лет является постоянно растущим. Поэтому можно делать долгосрочные вложения в рублях, например, даже в 2015 году, понимая, что через несколько лет вложение принесет неплохой доход, особенно если сумма инвестиций будет немалая. И не стоит паниковать, если наметиться падение стоимости. Такая тенденция характерна для многих годов. Однако практика показывает, что пройдет какое-то время, обязательно будет скачок, вызванный какими-нибудь событиями в мире: кризис, катастрофа, политические заявления или действия и так далее. Поэтому выгоду нужно лишь подождать.

Что еще может влиять на курс?

Производственно-технические факторы:

• Увеличения спроса со стороны ювелирных производителей;
• Открытие новых «точек» добычи золота и закрытие старых;
• Новые способы добычи «желтого» металла;
• Рост энергетических и трудовых ресурсов.

Описанные выше факторы не учитывают важную особенность золота, не только его инвестиционный потенциал, но и то, что оно является сырьем. Золото – это полезное ископаемое, динамика стоимости зависима от себестоимости добычи и насколько высок спрос со стороны промышленности.

Финансовые факторы

Следующие факторы оказывают наиболее существенное влияние на стоимость золота на мировом рынке.

Когда мировая экономика терпит очередной виток экономических проблем, цены на золото повышаются. В чем причина?

Опытные инвесторы, стремясь в нестабильное с экономической точки зрения время сохранить свои активы, отдают предпочтение консервативным способам хранения капитала. Естественно, проверенной столетиями платежным средство является золото, которое и «спасает» инвестиции в кризисное время.

Динамика изменения цен на фондовых рынках имеет влияние на золото и другие драгоценные металлы, учитывая «маневры» крупных инвесторов.

Хорошим индикатором для инвесторов является цена золота спотовом рынке. Когда там проявляются активные операции — это затрагивает всю остальную «цепочку», причастную к торговле.

Факторы, которые влияют на рост или спад цены

Ключевой фактор – это всегда показатели спроса на золото в соотношении к предложению. Статистика показывает, что рост котировок драгметаллов отмечается при колебаниях курсов резервных валют.

Мнение эксперта

Людмила Пестерева

Наш самый опытный инвестор в золото

Задать вопрос

Инвесторы стараются обезопасить свои деньги, вкладывая их в золото. Оно обеспечивает максимальную стабильность, ведь это не только валюта, но и товар.

Так, изменение учетной политики в США способствовало росту спроса и стоимости актива и вело к изменению котировок.

Последний кризис заставил целые страны пересмотреть состав своих валютных резервов, увеличив в них долю физического золота. Такой рост спроса на этот вид инвестиций, по-видимому, и спровоцировал резкий скачок цен на драгметаллы в 2011—2012 г. Впоследствии спрос несколько снизился и на протяжении последнего времени не наблюдалось как существенного подъема, так и значительного снижения цен.

Когда ситуация стабильна, заметные колебания котировок могут вызвать действия крупных игроков. Например, продажа значительного объема драгметалла вполне способна повлиять на снижение цены золота.

Положение усугубится еще сильнее, когда остальные инвесторы поспешат избавиться от своего дешевеющего актива. Однако такое последствие спекулятивных операций быстро корректируется в соответствии с законами рынка.

Истощение, или напротив, запуск новых крупных рудников, появление рентабельного способа добычи драгметалла из альтернативных источников также могу вызвать колебания биржевых котировок.