Приветствую всех читателей Блога Вебинвестора! Драгоценные металлы оказались интересной темой, с удовольствием продолжаю в ней разбираться. В этот раз хочу рассказать про инвестиции в палладий — металл, который растёт последние 5 лет и останавливаться не собирается.
Возможно, вы ранее о нём не слышали, но сейчас это звезда рынка драгоценных металлов. На минуточку, палладий уже стоит дороже золота. Чтобы выяснить почему палладий постоянно дорожает, я изучил рынок металла и заодно сделал свой прогноз цен на палладий в 2021 году.
Если пропустили, почитайте статьи о других драгоценных металлах:
- Как инвестировать в золото — 8 способов
- Инвестиции в серебро в 2021 году
- Платина: прогноз цен и перспективы
Онлайн-график курса
Вклады в драгметаллы относятся к разряду долгосрочных вложений и требуют подходящего момента при покупке и продаже актива. Именно это и обеспечит максимальный доход.
Чтобы выбрать удачное время для приобретения или сбыта палладия по хорошему курсу, я рекомендую пользоваться онлайн-графиком. Этот инструмент позволяет мгновенно получить актуальную на сегодня информацию, а также проследить динамику изменения стоимости в определенный отрезок времени.
Цена 1 грамма палладия в Сбербанке России
Для игроков из России помимо биржевых котировок металла не менее важное значение имеют курсы валют. Ведь даже снижение стоимости палладия на мировом рынке на фоне ослабления рубля может обеспечить неплохой доход при работе с ОМС.
Если вы планируете или уже открыли обезличенный металлический счет в Сбербанке России, то приведенный ниже график послужит отличным помощником при осуществлении торговых операций с драгметаллом.
Цена на палладий за один грамм в обезличенном металлическом счете и физический палладий в слитках
При покупке безналичного палладия с использованием ОМС в Сбербанке России его курс на сегодня будет выше по сравнению с учетной ставкой Центробанка на 150-200 рублей в зависимости от того, каким пакетом услуг Сбербанка пользуется покупатель.
Стоимость физического металла за грамм в Сбербанке России сегодня дороже уже на тысячу и более рублей в зависимости от массы слитка. Чем больше слиток, тем меньше цена в пересчете на грамм. Такая разница курсов обусловлена тем, что включает в себя НДС, расходы Сбербанка России на транспортировку и хранение металла.
| Цена 999 пробы по ЦБ | Стоимость в банке на сегодня | Цена на лом | Цена в ювелирных |
Цена за грамм в инвестиционных монетах
Если вы предпочитаете вкладывать средства в инвестиционные металлические монеты, то я вынуждена вас огорчить: из палладия их не чеканят. Однако Сбербанк России сегодня предлагает широкий выбор памятных и юбилейных денежных знаков номиналом в 5, 10 и 25 рублей. На сегодня цена 1 грамма металла высшей, 999-й пробы, в монетах будет на 10% выше учетной цены.
Цена ЦБ РФ
Центральный банк ежедневно устанавливает курсы на все конвертируемые валюты и драгметаллы. От этих данных отталкивается Сбербанк России и другие коммерческие структуры при установке собственных цен. Предлагаю вам ознакомиться со ставками ЦБ, актуальными на сегодняшний день.
Палладий | Руб | 1 Грамм
ЦБ РФ – Курсы драгметаллов
Официальные учетные цены драгоценных металлов устанавливаются ЦБ РФ каждый рабочий день. Цены рассчитываются на основе фиксинга на золото, серебро, платину и палладий на лондонском рынке наличного металла «спот», и пересчитываются в рубли по официальному курсу доллара США к российскому рублю, действующему на день, следующий за днем установления учетных цен. Учетные цены применяются для целей бухгалтерского учета в кредитных организациях.
| Дата | Золото руб./грамм | Серебро руб./грамм | Платина руб./грамм | Палладий руб./грамм |
| 27.02.2021 | 4224.26 | 66.83 | 2893.39 | 5693.45 |
| 26.02.2021 | 4233.41 | 65.54 | 2959.92 | 5733.22 |
| 25.02.2021 | 4285.38 | 66.31 | 2994.85 | 5612.67 |
| 21.02.2021 | 4248.68 | 64.10 | 3077.93 | 5620.67 |
| 20.02.2021 | 4218.41 | 64.60 | 3022.75 | 5591.25 |
| 19.02.2021 | 4228.69 | 64.32 | 3005.24 | 5633.35 |
| 18.02.2021 | 4242.54 | 65.40 | 2912.40 | 5620.83 |
| 17.02.2021 | 4296.61 | 64.96 | 3077.34 | 5638.65 |
| 16.02.2021 | 4283.63 | 63.80 | 3026.32 | 5663.74 |
| 13.02.2021 | 4321.67 | 64.48 | 2916.77 | 5591.07 |
| 12.02.2021 | 4367.35 | 64.57 | 2971.33 | 5617.78 |
| 11.02.2021 | 4377.11 | 65.62 | 2884.91 | 5579.87 |
| 10.02.2021 | 4400.30 | 64.77 | 2816.69 | 5602.40 |
| 09.02.2021 | 4325.35 | 63.34 | 2743.26 | 5605.89 |
| 06.02.2021 | 4367.40 | 63.75 | 2687.74 | 5597.65 |
| 05.02.2021 | 4410.67 | 65.25 | 2639.27 | 5495.23 |
| 04.02.2021 | 4487.73 | 66.84 | 2675.96 | 5488.89 |
| 03.02.2021 | 4507.67 | 72.20 | 2689.33 | 5532.40 |
| 02.02.2021 | 4509.90 | 66.55 | 2709.15 | 5529.96 |
| 30.01.2021 | 4542.04 | 61.79 | 2664.87 | 5712.18 |
| 29.01.2021 | 4506.07 | 61.69 | 2589.03 | 5636.11 |
| 28.01.2021 | 4454.61 | 61.28 | 2622.49 | 5592.38 |
| 27.01.2021 | 4506.49 | 62.34 | 2643.29 | 5653.78 |
| 26.01.2021 | 4465.88 | 60.94 | 2661.81 | 5699.07 |
| 23.01.2021 | 4431.54 | 61.84 | 2632.24 | 5649.40 |
| 22.01.2021 | 4405.56 | 59.67 | 2644.30 | 5630.64 |
| 21.01.2021 | 4373.92 | 59.66 | 2584.82 | 5589.45 |
| 20.01.2021 | 4368.68 | 58.94 | 2607.32 | 5650.77 |
| 19.01.2021 | 4361.69 | 60.04 | 2566.19 | 5650.84 |
| 16.01.2021 | 4383.49 | 59.70 | 2589.17 | 5655.97 |
| 15.01.2021 | 4366.17 | 60.11 | 2631.21 | 5658.65 |
| 14.01.2021 | 4378.94 | 60.34 | 2541.22 | 5652.15 |
| 13.01.2021 | 4445.57 | 59.74 | 2540.53 | 5687.54 |
| 12.01.2021 | 4426.84 | 63.83 | 2498.75 | 5653.93 |
| 01.01.2021 | 4491.66 | 62.48 | 2553.29 | 5629.12 |
| 31.12.2020 | 4459.48 | 62.11 | 2522.42 | 5562.62 |
| 30.12.2020 | 4437.61 | 61.05 | 2465.21 | 5612.44 |
| 29.12.2020 | 4438.08 | 61.10 | 2419.84 | 5517.53 |
| 26.12.2020 | 4436.55 | 61.08 | 2419.01 | 5515.62 |
| 25.12.2020 | 4505.61 | 60.91 | 2456.66 | 5601.48 |
| 24.12.2020 | 4529.59 | 62.52 | 2459.96 | 5667.14 |
| 23.12.2020 | 4538.16 | 63.36 | 2432.24 | 5603.36 |
| 22.12.2020 | 4487.62 | 61.98 | 2439.17 | 5567.37 |
| 19.12.2020 | 4428.96 | 60.67 | 2446.72 | 5503.94 |
| 18.12.2020 | 4392.15 | 58.96 | 2463.61 | 5527.88 |
| 17.12.2020 | 4393.73 | 57.16 | 2473.81 | 5507.07 |
| 16.12.2020 | 4354.98 | 56.33 | 2413.27 | 5490.07 |
| 15.12.2020 | 4267.87 | 55.84 | 2382.18 | 5448.99 |
| 12.12.2020 | 4310.63 | 56.15 | 2402.56 | 5470.42 |
| 11.12.2020 | 4346.88 | 57.08 | 2393.61 | 5422.35 |
| 10.12.2020 | 4383.23 | 57.68 | 2418.11 | 5439.57 |
| 09.12.2020 | 4415.66 | 56.25 | 2420.38 | 5480.20 |
| 08.12.2020 | 4375.28 | 57.83 | 2454.05 | 5557.43 |
| 05.12.2020 | 4390.93 | 57.70 | 2501.87 | 5591.02 |
| 04.12.2020 | 4436.04 | 57.98 | 2470.91 | 5821.87 |
| 03.12.2020 | 4456.05 | 57.22 | 2440.80 | 5878.35 |
| 02.12.2020 | 4407.43 | 54.35 | 2409.59 | 5889.01 |
| 01.12.2020 | 4341.07 | 56.68 | 2359.24 | 5889.52 |
| 28.11.2020 | 4409.74 | 56.97 | 2336.51 | 5829.09 |
| 27.11.2020 | 4402.52 | 56.79 | 2336.07 | 5732.24 |
| 26.11.2020 | 4388.45 | 56.19 | 2339.15 | 5670.73 |
| 25.11.2020 | 4431.61 | 58.27 | 2283.93 | 5689.11 |
| 24.11.2020 | 4539.73 | 58.86 | 2313.95 | 5687.45 |
| 21.11.2020 | 4562.65 | 58.60 | 2324.09 | 5706.37 |
| 20.11.2020 | 4554.16 | 59.62 | 2304.79 | 5678.60 |
| 19.11.2020 | 4582.44 | 60.12 | 2279.99 | 5712.18 |
| 18.11.2020 | 4622.23 | 59.49 | 2270.17 | 5712.20 |
| 17.11.2020 | 4680.45 | 59.96 | 2243.03 | 5799.24 |
| 14.11.2020 | 4669.38 | 60.20 | 2212.62 | 5842.32 |
| 13.11.2020 | 4631.33 | 60.02 | 2164.43 | 5838.74 |
| 12.11.2020 | 4596.93 | 59.28 | 2173.26 | 6039.56 |
| 11.11.2020 | 4605.21 | 61.66 | 2149.21 | 6098.86 |
| 10.11.2020 | 4842.82 | 63.78 | 2236.54 | 6044.10 |
| 07.11.2020 | 4834.10 | 60.97 | 2235.95 | 5933.59 |
| 06.11.2020 | 4834.96 | 60.47 | 2239.90 | 5902.45 |
| 04.11.2020 | 4886.56 | 61.67 | 2242.85 | 5789.75 |
| 03.11.2020 | 4887.70 | 61.20 | 2222.68 | 5787.27 |
| 31.10.2020 | 4784.40 | 58.70 | 2183.31 | 5677.62 |
| 30.10.2020 | 4759.17 | 60.67 | 2195.94 | 5662.27 |
| 29.10.2020 | 4729.52 | 60.93 | 2179.19 | 5812.01 |
| 28.10.2020 | 4667.69 | 59.68 | 2145.92 | 5813.41 |
| 27.10.2020 | 4673.64 | 60.85 | 2189.85 | 5807.64 |
| 24.10.2020 | 4697.13 | 60.87 | 2192.95 | 5853.59 |
| 23.10.2020 | 4750.35 | 61.74 | 2210.56 | 5957.61 |
| 22.10.2020 | 4752.55 | 61.97 | 2169.54 | 5943.94 |
| 21.10.2020 | 4767.05 | 61.59 | 2138.03 | 5876.45 |
| 20.10.2020 | 4785.15 | 62.23 | 2184.64 | 5874.97 |
| 17.10.2020 | 4783.12 | 61.06 | 2163.21 | 5883.02 |
| 16.10.2020 | 4740.64 | 59.98 | 2142.65 | 5881.64 |
| 15.10.2020 | 4711.68 | 60.06 | 2176.40 | 5875.79 |
| 14.10.2020 | 4772.77 | 61.96 | 2164.25 | 6003.24 |
| 13.10.2020 | 4754.14 | 62.06 | 2199.02 | 6067.12 |
| 10.10.2020 | 4736.09 | 60.22 | 2176.86 | 5968.41 |
| 09.10.2020 | 4737.92 | 60.02 | 2169.37 | 5931.95 |
| 08.10.2020 | 4740.23 | 59.08 | 2169.26 | 5925.29 |
| 07.10.2020 | 4827.56 | 61.34 | 2244.03 | 5926.86 |
| 06.10.2020 | 4771.68 | 60.07 | 2212.96 | 5814.99 |
| 03.10.2020 | 4786.39 | 59.92 | 2244.56 | 5802.22 |
| 02.10.2020 | 4709.54 | 58.68 | 2233.59 | 5769.07 |
| 01.10.2020 | 4770.62 | 60.10 | 2208.76 | 5848.66 |
| 30.09.2020 | 4822.55 | 61.06 | 2239.11 | 5802.74 |
| 29.09.2020 | 4681.68 | 57.90 | 2157.53 | 5632.84 |
| 26.09.2020 | 4618.65 | 55.89 | 2116.62 | 5522.48 |
| 25.09.2020 | 4592.32 | 55.14 | 2081.83 | 5520.96 |
| 24.09.2020 | 4635.01 | 57.92 | 2096.44 | 5479.23 |
| 23.09.2020 | 4666.73 | 59.59 | 2172.62 | 5559.07 |
| 22.09.2020 | 4720.43 | 64.44 | 2261.33 | 5737.66 |
| 19.09.2020 | 4715.50 | 65.28 | 2274.83 | 5659.33 |
| 18.09.2020 | 4680.61 | 64.66 | 2299.08 | 5717.49 |
| 17.09.2020 | 4733.17 | 65.96 | 2363.21 | 5721.33 |
| 16.09.2020 | 4746.61 | 66.59 | 2332.75 | 5630.03 |
| 15.09.2020 | 4665.67 | 64.58 | 2258.01 | 5582.56 |
| 12.09.2020 | 4681.88 | 64.71 | 2239.21 | 5547.47 |
| 11.09.2020 | 4722.48 | 65.82 | 2241.28 | 5563.14 |
| 10.09.2020 | 4716.38 | 64.90 | 2228.08 | 5517.61 |
| 09.09.2020 | 4690.71 | 65.15 | 2220.06 | 5646.63 |
| 08.09.2020 | 4686.60 | 65.21 | 2201.86 | 5589.70 |
| 05.09.2020 | 4683.50 | 64.82 | 2187.53 | 5518.39 |
| 04.09.2020 | 4692.80 | 65.27 | 2215.26 | 5566.05 |
| 03.09.2020 | 4675.61 | 65.79 | 2222.64 | 5350.00 |
| 02.09.2020 | 4703.11 | 68.34 | 2247.52 | 5377.48 |
| 01.09.2020 | 4644.50 | 64.90 | 2206.75 | 5163.32 |
| 29.08.2020 | 4693.40 | 65.63 | 2231.70 | 5231.29 |
| 28.08.2020 | 4689.71 | 65.90 | 2256.81 | 5282.82 |
Как формируется цена, почему она меняется и разная в разных банках
Курсы покупки и продажи палладия изменяются непрерывно в процессе ежедневных торгов. Они регулируются независимыми законами рыночных отношений: цена пропорциональна спросу и обратна пропорциональна предложению.
Дважды в день сводки по результатам торгов, так называемые фиксинги, консолидируются и публикуются Лондонской товарной биржей. Центробанк России рассчитывает и устанавливает цену в рублях с учетом текущего курса рубля к доллару. Следующий этап – установка курсов частными финансовыми структурами с учетом ставок главного финансового учреждения страны.
Сбербанк России устанавливает собственный курс покупки-продажи палладия, исходя из мировых цен и собственной политики.
Многое зависит от того, насколько важен этот сегмент для финансовой организации с точки зрения получения прибыли на сегодня, а также как именно банк намерен получать доход: за счет объемов покупки и продажи или за счет значительной маржинальной разницы.
Что влияет на цену палладия
Мы уже выяснили, что на курс влияет спрос и предложение. А вот на них оказывает воздействие состояние мировой экономики на сегодня. В кризисные моменты вырастает интерес торговцев к золоту, а активность промышленного сектора, напротив, падает. Соответственно, снижается спрос на палладий. Это правило работает и в обратном порядке.
Экономическая стабильность приводит к развитию промышленности, повышению спроса на металлы платиновой группы и снижению курса золота.
Крупные производители также влияют на стоимость драгметалла, увеличивая или снижая годовые объемы его продажи. Таким образом, они способны регулировать его курс за счет изменения размеров предложения на рынке.
Причины изменений
Периоды спада и роста котировок драгоценного элемента вызваны определенными факторами, поэтому анализ моментов резких изменений необходимо осуществлять вместе с анализом сопутствующих этой ситуации факторов. Резко подскочивший вверх в 2000 году график палладия объясняется также резко выросшим спросом на металл как сырье для производства автомобильных катализаторов. Изменению котировок в те годы поспособствовало принятие в ЕС решений об ограничениях на выхлопы. Чтобы обеспечить соответствие автомобилей принятым требованиям возникла потребность в качественных автомобильных катализаторах. Так как ранее компонентом таких химических составов была достаточно дорогая платина, представители автопромышленности обратили внимание на более дешевый палладий, обладающий лучшими свойствами.
Новый этап роста палладиевых курсов, начавшийся в 2010 году, обязан общемировой экономической ситуации. Экономический рост, начавшийся после двух кризисных лет, привел к повышению потребления драгметалла в различных отраслях. Курс палладия начал расти по трем причинам:
- Наметилась положительная динамика спроса на ювелирные изделия из палладия;
- Металл снова заменил в производстве автокатализаторов платину из-за удорожания последней;
- Возросла потребность других отраслей в металле.
Дальнейшему росту котировок способствовало как продвижение металла среди любителей ювелирных украшений, так и энергетический кризис в ЮАР – лидера по поставкам металлов платиновой группы. Из-за перебоев поставок платины из ЮАР и роста ее стоимости автомобильная отрасль снова вернулась к палладию, который также вырос в цене.
Прогноз на 2013 год содержал данные о снижении предложения металла на рынке. Среди причин такой ситуации специалисты называли сокращение объемов российской добычи сырья, истощение запасов Гохрана России и проблемы в ЮАР. Сложившаяся на рынке ситуация привела к тому, что палладий снова подрос. Его цена на конец 2013 года приблизилась к 720 долларам за унцию, а график котировок пошел вверх.
Прогноз
Я ожидаю увеличения стоимости палладия в ближайшие несколько лет. Спрос на этот металл сегодня неуклонно растет за счет машиностроительного сектора. Этот элемент используется в производстве каталитических нейтрализаторов выхлопа, которыми оснащены практически все современные модели легковых авто.
Эксперты в области ювелирной промышленности со своей стороны отмечают, что популярность драгоценностей из палладия растет, и эта тенденция вряд ли изменится в ближайшие пару лет, поскольку мода на украшения меняется медленно.
При этом прогнозов по увеличению объемов его добычи нет. Вторичная переработка тоже едва ли вырастет в ближайшем будущем.
Динамика и анализ мирового рынка палладия
Палладий, Palladium, [Pd] — элемент 46 в таблице Менделеева, назван в честь астероида Паллада, открытого в 1801 году немецким астрономом Генрихом Ольберсом.
Плотность металла 12 г/см³ — чуть тяжелее серебра. Палладий относится к благородным и драгоценным металлам, также входит в платиновую подгруппу. В чистом виде имеет серебристый цвет:
Впервые металл обнаружил англичанин Уильям Волластон в 1803 году во время опытов с платиновой рудой.
Учёный не собирался заниматься новым химическим элементом, но упускать авторство открытия не хотел, поэтому пошёл на хитрость. Представители Лондонского научного общества начали получать анонимные листовки с названием «Палладий или новое серебро», где описывались свойства металла. Еще там упоминался магазин, в который опять же анонимно, пришла посылка с образцом. Чтобы подогреть интерес, Волластон объявил награду в 20 фунтов стерлингов тому, кто изготовит металл искусственно. Естественно, никому это не удалось. Пока заинтересованные учёные пытались раскрыть обман, Уильям Волластон закончил исследования платины и занялся новым металлом. В 1805 году он объявил об открытии и признал себя автором загадочных листовок. На что не пойдёшь, чтобы остаться в истории науки!
Сегодня палладий играет небольшую, но важную роль в мировой экономике. В первую очередь он незаменим в автомобилестроении, спрос растёт ежегодно:
Источник для графика: platinum.matthey.com
В 2021 году 85% палладия используется в автокатализаторах — устройствах для фильтрации выхлопных газов автомобиля. В 70-х годах страны начали ужесточать нормы выбросов автомобилей, в первую очередь по оксиду азота, одному из главных компонентов смога в больших городах. Палладий, в отличие от платины, хорошо нейтрализует N₂O, его стали чаще применять в новых автомобилях.
Главный потребитель палладия в 2021 году и по прогнозам в будущем — Китай, где воздух в больших городах сильно загрязнён. Динамика спроса стабильная, палладия для авто требуется все больше с каждым годом.
Остальные 15% приходятся на электронику и производство медицинских инструментов, а также ювелирное дело: как в чистом виде, так и в сплавах вроде белого золота.
На графике видно, что в отраслях кроме автопрома потребление палладия падает. Металл стал слишком дорогим, производители где могут ищут альтернативы, например ту же платину, которая сегодня на 40% дешевле.
В больших объёмах палладий добывают в 5 странах: России, США, Канаде, ЮАР и Зимбабве. Российская компания Норникель занимает первое место в мире по добыче с долей рынка 40%. Следующие места занимают компании из Южной Африки — Anglo Platinum (24%), Impala Platinum (13%), Sibanye-Stillwater (6%). Россия и ЮАР — главные поставщики палладия, см. график:
Несмотря на постоянно растущий спрос, ни одна из стран не смогла существенно увеличить добычу. Дело в том, что палладий — это побочный продукт добычи других металлов. Компании из ЮАР в первую очередь специализируются на платине (80% мировой добычи), а она как раз сильно подешевела в последние годы. У Норникеля тоже хватает проблем, хотя планы по увеличению добычи палладия у руководства имеются.
Ситуацию частично спасает вторичная переработка, динамика за 8 лет положительная — рост на 35%. В целом, на рынке несколько лет наблюдается дефицит палладия, что видно по этому графику:
Превышение спроса над предложением палладия на рынке наблюдается с 2012 года. В 2021 году дефицит металла снова увеличился, что привело к двойному росту цены.
В будущем палладий позиций не потеряет. По прогнозам LMC Automotive автомобили на бензиновом двигателе (где больше всего применяется палладий) перестанут продавать только в 2035 году. Рынок захватят гибриды, где топливо еще будет использоваться. Подробности по ссылке на исследование этой темы.
85% палладия используется в автопроме. Спрос ежегодно растёт из-за ужесточения требований по выхлопным газам автомобилей. Предложение металла не успевает за этим ростом. В итоге на рынке много лет наблюдается дефицит, который провоцирует постоянный рост цен.
Теперь оценим сегодняшнюю ситуацию на рынке и сделаем прогноз по ценам палладия.
Виды вложений в палладий
Инвестировать деньги в палладий можно несколькими способами. У каждого из них есть свои преимущества. Вы можете выбрать наиболее удобный и привлекательный вариант.
ОМС
ОМС – это текущий счет, валютой которого выступает металл. Преимущество такого способа – отсутствие НДС, минимальные комиссионные банка, максимальная ликвидность. Цена входа также незначительна, ведь минимальный шаг – 0,1 г металла. Из минусов: при продаже актива доход от разницы курсов, полученный при этом, подлежит налогообложению.
Слитки
Физический палладий также можно приобрести, но этот вариант имеет свои недостатки: Сбербанк России сегодня не выкупает его у населения, а приобретая слиток, вы заплатите НДС. Покупку нужно будет где-то хранить, надежное место потребует дополнительных расходов.
Инвестиционные монеты
Упоминаний об инвестиционных монетах из палладия на сегодня я не встретила нигде. Но юбилейные экземпляры широко представлены в Сбербанке России.
Мнение эксперта
Людмила Пестерева
Наш самый опытный инвестор в золото
Задать вопрос
При покупке металла в монетах налог на добавленную стоимость не взимается, что добавляет привлекательности такому способу инвестирования.
Однако в цену инвестиционных и памятных денежных знаков включены расходы на чеканку, поэтому грамм палладия в монете будет дороже, чем в мерном слитке.
Какой способ инвестиций выгоднее
Учитывая все вышеперечисленное, я советую остановить свой выбор на ОМС в Сбербанке России как надежном, наиболее ликвидном, простом и наименее затратном способе вложений на сегодня.
График цены палладия сегодня + 45 лет истории котировок
Палладий — редкий дефицитный металл, поэтому цены на него последние несколько лет постоянно растут. Бычий тренд с 2021 года приостановился из-за коронакризиса, когда котировки палладия упали до 1500$. Впрочем, всего за неделю цены отросли на несколько сотен долларов, и после периода фиксации прибыли рост снова продолжился летом 2020-го:
По итогам 2021 года цена палладия выросла еще на 28.5%, и сложно сказать, что должно остановить рост в 2021 году. В истории уже бывали ситуации взрывного роста цен, но настолько масштабных — нет:
Источник для графика: macrotrends.net
Ниже можно скачать данные и графики, которые я использовал в статье:
Последние лет 10 для палладия оказались удачными, цены взлетели во много раз. График напоминает криптовалюту Bitcoin — там тоже курс летает вверх/вниз на десятки и даже сотни процентов.
На графике видно, как с 2021 года палладий стабильно дорожает, единственное заметное падение случилось в 2021 году на фоне коронакризиса. Цены так и не смогли обновить исторический максимум, но постепенный рост продолжается.
Ключевые моменты в истории рынка палладия:
- 1980 год — биржевые спекулянты разогнали цены на все драгоценные металлы в несколько раз.
- 1999 год — вышел экологический стандарт Евро-3, который сильно увеличил спрос на палладий в автопроме.
- 2001 год — первый ажиотаж в XXI веке, курс дошел до 1000$ за унцию. Последующий обвал до 200$ произошел на фоне кризиса доткомов на фондовом рынке.
- 2008 год — мировой финансовый кризис в очередной раз обрушил цены.
- 2014 год — ввод стандарта Евро-6, который серьёзно ужесточил стандарты выбросов для дизельных двигателей и увеличил потребность в палладии.
- февраль, 2021 год — исторический рекорд цены, 2724$ за унцию.
- март, 2021 год — обвал цен почти в 2 раза на фоне коронавирусной паники. К началу 2021 года курс практически восстановился.
Если сравнить цены в 1977 и 2021 годах, то получим доходность 9% годовых — великолепный результат! К сожалению, скачки курса не дают просто «вложить и забыть» про палладий — как показали кризисные 2001, 2008 и 2021 года, цены могут в момент падать на 50% и больше.
В инвестиционном портфеле палладий можно смело использовать вместе с традиционным золотом, по расчёту коэффициента корреляции связь практически отсутствует, значение -0.13. С акциями связь сильнее, с американским индексом Dow Jones корреляция +0.84. Для диверсификации рисков акций палладий подходит плохо, а вот как альтернатива золоту в период растущей экономики — очень даже.
Статья в тему: Как правильно диверсифицировать инвестиционный портфель
Портфель золото+палладий на истории показывает отличные результаты:
Добавление палладия в портфель лишь немного увеличивает риски, а доходность растёт в несколько раз. Показатели худшего дня в истории и максимальная просадка остаются в приемлемых пределах.
Инвестировать в палладий достаточно рискованно — часто случаются сильные движения цен. Котировки цен сильно зависят от состояния мировой экономики, во время кризисов график не просто падает — в крутом пике летит вниз. Волатильный палладий в инвестиционном портфеле лучше всего смотрится как дополнение к более спокойному золоту.
Покупка и хранение слитков в Сбербанке
Для приобретения палладия в слитках потребуется посетить отделение Сбербанка России. Металл можно оставить в банке на хранение, арендовав специальный сейф. К сожалению, Сбербанк России не предлагает текущих и сберегательных счетов для физического палладия.
Плюсы и минусы
Из преимуществ – владение реальным палладием. На этом плюсы заканчиваются. Из отрицательных моментов: необходимость уплаты НДС, плата за хранение, отсутствие выкупа палладия Сбербанком России сегодня, а также риск вложения, более высокий по сравнению с инвестициями в золото или серебро.
Порядок продажи слитков
Я не нашла информации о приеме у населения слитков палладия каким-либо банком. Это говорит о невысоком спросе на физический металл со стороны частных лиц. Возможно, ситуация изменится в будущем, но сегодня охотно принимают палладий только ломбарды и скупки.
Как открыть ОМС в Сбербанке
Это очень просто: с паспортом и кодом плательщика налогов оправляетесь в ближайшее отделение Сбербанка России, заключаете договор, и ответственный специалист открывает счет. Если вы уже клиент банка, то открыть ОМС можно даже онлайн в личном кабинете не выходя из дома, после чего купить металл по курсу на сегодня, оплатив его безналично.
