Инвестиции в серебро: Возможность сорвать большой куш

1. Инвестиции в серебро: преимущества
2. Что оказывает воздействие на стоимость серебра?
3. ТОП-6 способов инвестиций в серебро
4. Варианты торговли серебром
5. Заключение

Серебро как актив

Рост котировок серебра, обещанный аналитиками в 2021 году, не спешит сбываться. Единственный прогноз, который позволяет составить сегодняшняя ситуация, – отсутствие прогноза. Сложная геополитическая обстановка, финансовая нестабильность и регресс экономики подвергают сомнениям любую точку зрения.

Прогнозируемые цены на золото и серебро

Перспективы не утешат инвесторов: ждать прибыли от серебра придется долго.

Говорят, через 10 лет залежи серебра будут обескровлены великими государствами с высоким уровнем развития промышленности. Тогда и следует ожидать, что серебро оценят по достоинству. Очевидно, в качестве краткосрочного актива серебро не оправдает надежд. Год, два, пять – слишком малый срок, чтобы делать выводы о доходности инвестиций.

Серебро используется не только ювелирном деле, даже наоборот: в этой сфере используют лишь 30% металла. Всего лишь 5% уходит на изготовление инвестиционных монет. Удивительно, что всего лишь 20% используется для проявки фотоснимков. В эстетическом оформлении интерьера задействовано 50% серебра (статуэтки, рамы для фото и зеркал, подсвечники и др.). Есть основания считать эти сведения неточными, поскольку какой-то процент серебра активно применяется в IT-промышленности, медицине, и в мизерном количестве в смежных отраслях. Именно привязка к экономике обусловила зависимость драгметалла от ее состояния.

Технические новинки поражают своим разнообразием. Они востребованы, несмотря на высокую себестоимость, независимо от кризиса. Но серебро, которое используется при их изготовлении, не подорожало. Из-под Лондонского фиксинга выходят низкие котировки. То же самое – медицина, расцвет фотосъемок, – все это не снижает темпов развития, а динамика цен «белого металла», при всех своих качках, уходит ниже.

Утешительный прогноз на 2021 год не может дать и аналитик-оптимист. При общей долговременной тенденции к снижению, сюрпризы вряд ли возможны.

Вложение в серебро в долгосрочной перспективе

Существует сводка фактов, которые позиционируют серебро как перспективный актив. Промышленный спрос будет расти, а с ним и цена на грамм золота. Эксперты выделяют ряд обстоятельств, которые открывают перед инвестором другую сторону инвестирования в серебро.

• При высоком проценте потребления мировые ресурсы серебра не так уж велики. Общий объем со всех известных на сегодня залежей в 16 раз больше, чем золотой. Но при этом серебра, доступного в виде различных промышленных изделий, в 4 раза больше, чем золота. Если брать во внимание только физический объем металла, который доступен на мировом рынке, то серебра в 10 раз меньше! По слухам, некоторые добывающие компании попросту отказываются от белого металла в связи его невостребованностью.

Резюме

В народе бытует мнение, что инвестиции в серебро – это достаточно сомнительная идея. На самом же деле его успешность зависит от того, какой вид вложения в этот инструмент выбрал вкладчик.

Однозначно можно лишь сказать, что инвестиции в серебро отличаются надежностью и низкими рисками, поэтому по крайней мере в этом активе можно сохранить деньги от инфляции.

На длинной дистанции эксперты обещают уверенный рост этого металла, поэтому если вы консервативный инвестор, который никуда не спешит, то инвестиции в серебро могут стать для вас хорошим вариантом заработка.

Денис HyipHunter Князев

Создатель блога. Частный инвестор. Зарабатывает в высокодоходных инвестиционных проектах и криптовалютах с 2014 года. Консультирует партнеров. Присоединяйтесь в телеграм канал блога и наш чатик.

Не пропустите и другие статьи из этой рубрики:

• 11.06.20204027

  Пассивный доход в интернете: идеи, виды

• 27.06.202010109

  Безопасность при работе с хайпами

• 29.06.202027859

  Топ 15 ошибок новичков в хайпах

• 11.06.20203231

  Что такое диверсификация рисков или как не потерять все деньги

  Читайте также:  Теодор Батлер о долгосрочных перспективах серебра
• 11.06.20203052

  Как стать инвестором с нуля

• 07.06.20203700

  Заработок в хайпах. Моральная сторона темы

Скачущие котировки серебра

Мощный скачок цены за унцию произошел в феврале 2009 года. Серебро стоило 36 долл., и подорожание многие считали безвозвратным. Но откат до 27 долл. развеял общие настроения. Колоссальный и массовый слив серебра привел к удешевлению унции и в последующие годы. Но в 2011 году вклады в металл обрели неслыханные масштабы, все спешили вложить деньги в серебро.

Это связано с резким подорожанием унции в апреле 2011 года – 47,8 долл. Расцвет серебряного рынка достиг своего апогея, и многие ученые и финансовые эксперты заговорили о дефиците запасов серебра в мире при неуменьшающемся промышленном спросе. Затем то же, что и всегда – массовый слив серебра, падение цен.

Котировка серебра в «Сбербанк России»

Три года прошло с тех пор, и такой высокой отметки цены на унцию серебра не достигали. К концу 2012 года ситуация с котировками стабилизировалась на кратковременные периоды, а затем снова наступал застой.

Актуальные котировки серебра

Котировки серебра устанавливаются Лондонским фиксингом ежедневно. Лондонский фиксинг – это процедура, в ходе которой согласовывается, соответственно курсу доллара и другим факторам, стоимость на любой драгметалл. Устанавливает фиксинг ассоциация торговцев на Лондонском рынке драгоценных металлов.

На полученную котировку равняются все национальные банки.

В Российской Федерации курс серебра устанавливает Центробанк, и его ценовая планка ежедневно меняет положение. Центробанк фиксирует цену за грамм, несмотря на то, что драгметаллы удобнее измерять в тройской унции, которая является мировым стандартом.

Цена в рублевом эквиваленте 1 грамма серебра колеблется в пределах 40 руб., а именно – 38,49 (покупка) и 38,56 руб. (продажа). Следовательно, стоимость тройской унции – 1197 руб. При техническом анализе можно увидеть незначительные колебания в пределах 2-5 руб.

В долларах стоимость унции приравнивается 17,23 (покупка) и 17,26 руб. (продажа) на международном рынке серебра. Напоминаем, инвестирование в серебро должно основываться на анализе фундаментальных факторов, поскольку колебания на бирже влияет на курс в незначительной степени.

Выгодно ли покупать серебро

Прежде, чем ответить на данный вопрос, стоит понять с какой целью производиться покупка. Как можно было заметить ранее, покупать серебро с целью инвестирования и дальнейшей перепродажи не очень выгодно. Даже если предположить, что приобретение 1 слитка весом в 1000 грамм, было произведено во время наибольшего спада цены, например, 28,11 рублей, а продажа во время самого большого скачка, по цене 36,48 выгода получится всего 8 370 рублей.

Если данная сумма является для инвестируемого человека существенной и он готов ждать и постоянно проводить мониторинг роста и падения курса – вкладываться безусловно стоит. Правда ждать придется около 6-12 месяцев.

Бывает, что покупка чистого металла необходима человеку для развития собственного бизнеса (например, изготовление серебряных бусин ручной работы). Покупать с целью является отличным вложением. Каждый понимает, что приобретя все те же 1000 грамм даже по самой высокой цене в 31,90 рублей, продажа готового изделия за 1 бусину весом, например 5 грамм, будет начинаться минимум от 300-700 рублей.

Цены на серебро в ближайшее время

Радужные прогнозы, связанные с сокращением мировых серебряных резервов, не реализовываются. В целом тенденции, свойственные динамике цен на серебро, отражаются и на других драгоценных металлах.

Такого не ожидали даже мировые ведущие консалтинговые компании, основные потребители серебра, банки. DeutscheBank предвещал сначала 34 долл., затем 20 долл. HSBC прогнозировал минимум 21 долл. за унцию серебра (вначале было 27 долл.). Указанные цены сместились из-за снижения спроса китайской промышленности. После этого многим стало ясно, что через 25 долл. стоимость серебра не перепрыгнет. 19-20 долл. – это потолок. Но и эти цифры говорят о переоценке серебра, поскольку сегодня график остановился на 17 долл.

График котировки серебра к доллару

Динамика нисходящего тренда непредсказуема, и, возможно, курс серебра сбалансируется. В резервных фондах и на рынке скопилось огромное количество металла при общем кризисе. Промышленный спрос упал. Что касается добывающих компаний, ситуация не оптимистичная: добыча серебра проблематичная и дорогостоящая, добытое сырье не окупает затрат на его извлечение. При высокой себестоимости серебра продавать его по 20 долл. за унцию – нерентабельно.

Что нам ждать в будущем

Невозможно обещать быстрого роста котировок в 2021 году. Позитивное изменение графика хотя бы до отметки 18,8 долл. даст понять, что не все потеряно. Но многие инвесторы, увидев, что не предвидится дефицита серебра из-за регресса сильнейших мировых промышленных корпораций, выходят из рынка драгметаллов на биржевые фонды.

Правильные вложения в серебро

Каждый из способов инвестирования ограничивается своими недостатками и преимуществами. Поэтому безопасных и на 100% выгодных вложений не существует, вам только остается выбрать надежную организацию, при которой будут происходить операции с драгметаллом.

Купить слиток

Банковское серебро 925 пробы продается в малых (от 1 г) и больших (до 1 кг) слитках. Невыгодно вкладывать малые суммы, приобретая небольшие слитки. Чем больше слиток, тем меньше стоимость грамма серебра в нем. Тем более, дешевизна серебра делает доступными крупные слитки.

Один из недостатков – трудоемкая и длительная процедура продажи физического металла. Только неделю банковский эксперт за вознаграждение устанавливает подлинность слитка. Оплата за хранение серебра в банке также взимается с владельца слитка. На купленное серебро начисляется 0,5% от его стоимости, что также очень мало.

Инвестиционные монеты

Цена на них растет почти независимо от текущего курса серебра. Но многие путают инвестиционную монету с коллекционной, а разница значительная. Коллекционная монета выступает в качестве произведения искусства и предназначена для продажи коллекционерам. Цена ее зависит от тиража, исторической ценности и других «монетных» факторов. Инвестиционная монета создается с целью облегчить вложения в драгметаллы. Она может быть изготовлена из разных драгоценных материалов, с вкраплениями камней, сплавов и т.д.

Открытие обезличенного металлического счета

Здесь нет надобности в слитках серебра, поэтому все издержки, связанные с физическим металлом, исчезают. Вы покупаете граммы серебра формально, и накапливаете его на серебряном счету. Если банк, при котором вы инвестировали, обанкротится, вам могут выдать количество серебра, эквивалентное сумме вашего счета, в случае наличия металла в банке. При противоположной ситуации никакой материальной компенсации не следует, потому что страховке ОМС не подлежит.

Еще один недостаток – цена серебра на ОМС далека от истинной его стоимости, которая установилась на рынке физического металла. Банк распоряжается стоимостью металла в согласовании с положением дел на фьючерсных биржах. Важно выбрать надежный банк с адекватными ценами, если вы собрались открыть ОМС.

Инвестиции в серебро – один из самых противоречивых финансовых инструментов. С одной стороны, этот драгметалл самый доступный из всей группы, и, возможно, через 5-10 лет он сильно подорожает. С другой, если три года динамика цен негативная, то стоит ли ждать улучшений потом? В любом случае, вложив сбережения в серебро, вы сохраните свои деньги от инфляции с низкой степенью риска.

ГДЕ и КАК вложить деньги?

Вложение денег в серебро требует предварительного изучения финансового рынка. Важно знать, где и как сделать первый взнос.

ГДЕ?

Одним из главных критериев выбора банка должна быть цена, но это далеко не единственный критерий. При покупке вам также нужно будет решить вопросы с его хранением: вы можете хранить слитки в том банке, где вы их купили, в каком-нибудь другом или дома. Если вы вбираете банк, отдайте преимущество не тому, где металл продают дешевле, а тому, которому можно довериться. Выбрать банк для открытия обезличенного или ответственного хранения нужно потому, что ваши средства на так называемых металлических счетах не являются вкладами, а значит и не подпадают под действия страховки. Но, если банк обанкротился, у него отняли лицензию или у него нет серебра в физическом виде, вы можете потерять не просто часть, но и все свои вложения.

При хранении дома, заведите тайник или купите для этого специальный сейф, что убережет сокровище от порчи металла (а это снижает его стоимость) и от воровства.

КАК?

Покупка слитков. Это один из возможных вариантов. Ваша задача – выбрать банк с лицензией на проведение операций с драгоценным металлом. В данном случае будьте готовы к значительным затратам на покупку.

Привлекательность данного варианта состоит в том, что вы реально будете чувствовать себя владельцем драгоценного металла. Этот способ вложения чаще всего выбирают те, кто абсолютно уверен в активном росте цен на материал.

Покупка монет. Вы можете приобрести их не только в банке, но и на нумизматическом рынке. Чтобы инвестировать в монеты, вы можете прийти в любое отделение банка с документами, что подтверждают вашу личность, а также с суммой, на которую будет совершена покупка.

Вы можете приобрести как русские, так и зарубежные монеты. Будьте внимательны, ведь цены отличаются не только в разных банках, но и в разных филиалах одного и того же банка. Вы также можете приобрести металл через Интернет-аукционы или доску объявлений, но здесь существует высокий риск мошенничества.

Данная покупка не облагается налогом, а само вложение считается долгосрочным. Банк купит монеты по более низким ценам, поэтому многие выжидают до тех пор, пока цена не возрастет. Это позволяет не потерять свои вложения.

Популярные инвестиционные монеты – «Георгий Победоносец», «Соболь» и «Знаки Зодиака». Но, в большинстве региональных банков найти их довольно тяжело, потому, что их скупают у Сбербанка и перепродают по завышенной цене. Самый приемлемый вариант в плане разницы в купле-продаже является «Георгий Победоносец», так как спрэды у «Соболя» чаще достигают 50%.

Банковские депозиты. В данном случае доход несколько ниже, чем от размещения вашего капитала в валюте или рублях. Но, не спешите отказываться от такого варианта: этот депозит по праву считается весьма надежным, так как он не подвергается инфляции. Физическое количество серебра меньше массы на банковском счете, а это один из минусов. К тому же, у вас могут возникнуть трудности при получении сбережения серебром.

ОМС. Если говорить об издержках, но одним из самых привлекательных вариантов остается ОМС. Здесь вам нужно будет уплатить налоги только на прибыль после продажи. Но, подобные счета далеко не всегда обеспечены реальным металлом, да и банк может установить свою цену, далекую от реальной стоимости.